В мире, где финансовые преступления становятся все более изощренными, технологические решения играют ключевую роль в их предотвращении. О том, как искусственный интеллект помогает в борьбе с отмыванием денег, рассказывает Джанет Бастиман, главный специалист по данным компании Napier.
О компании и технологиях
Napier — технологическая компания, специализирующаяся на решениях для обеспечения финансовой безопасности. Их платформа обслуживает более 200 финансовых учреждений по всему миру, включая банки первого уровня, платежные системы и криптовалютных провайдеров.
Ключевой продукт компании — Intelligent Compliance Platform (ICP), использующая передовые технологии искусственного интеллекта для повышения эффективности систем противодействия отмыванию денег (AML).
Роль ИИ в борьбе с финансовыми преступлениями
Искусственный интеллект способен анализировать огромные массивы данных и выявлять закономерности, недоступные человеческому восприятию. В контексте борьбы с отмыванием денег это особенно важно, учитывая сложность и масштабы современных финансовых преступлений.
Преступники располагают значительными ресурсами и передовыми технологиями, в то время как сотрудники комплаенс-отделов банков часто ограничены устаревшими системами. ИИ помогает сократить этот разрыв, предоставляя специалистам по безопасности более эффективные инструменты.
Объяснимый ИИ и его применение
Особое внимание Napier уделяет концепции “объяснимого ИИ”. Это означает, что система не только выдает результаты, но и объясняет, как она пришла к определенным выводам. Такой подход повышает доверие к технологии и делает ее более доступной для специалистов без технического образования.
Перспективы развития
Napier планирует расширять линейку инновационных решений, стремясь стать лидером рынка программного обеспечения для борьбы с финансовыми преступлениями. Компания видит будущее в развитии систем оценки рисков в реальном времени и улучшении возможностей обмена данными между частным и государственным секторами.
Влияние на российский рынок
Для российского финансового сектора опыт Napier особенно актуален в контексте усиления требований к системам финансового мониторинга. Внедрение подобных технологий может помочь российским банкам эффективнее выявлять подозрительные операции и соответствовать международным стандартам противодействия отмыванию денег.
Конечная цель этих усилий — значительно повысить процент выявления и возврата незаконно полученных средств, который сейчас составляет всего 1% от общего объема отмываемых денег.
