В эпоху больших данных финансовые учреждения по-прежнему сталкиваются с серьезной проблемой ложных срабатываний при мониторинге транзакций. Хотя искусственный интеллект считается панацеей в борьбе с этой проблемой, даже самые продвинутые AI-системы могут давать сбои без правильной оптимизации.
Поиск баланса в современных реалиях
На фоне растущей финансовой преступности банки вынуждены уделять особое внимание управлению рисками. Независимо от выбранного подхода – правил или AI – системы мониторинга требуют тщательной настройки. Слишком строгий контроль приводит к росту ложных срабатываний, а излишняя мягкость может пропустить реальные угрозы, что грозит штрафами и репутационными потерями.
Переосмысление бизнес-анализа
Традиционно бизнес-анализ проводится экспертами совместно с командой комплаенс, определяя ключевые риски и стратегии их снижения. Однако отсутствие глубокого анализа данных на этом этапе часто приводит к субоптимальным решениям при сегментации клиентов и установке пороговых значений.
Доказательный подход в действии
Современные инструменты анализа данных позволяют визуализировать информацию и моделировать различные сценарии еще до внедрения. В одном показательном случае банк сократил количество ложных срабатываний на 80% после двухнедельного анализа данных, даже без использования AI.
Технологические решения
Облачные вычисления упрощают процесс анализа данных, позволяя безопасно работать с информацией, не покидая периметр банка. Специальные инструменты помогают выявлять скрытые паттерны рисков и оптимизировать параметры мониторинга.
Влияние на российский рынок
Для российских финансовых учреждений, работающих в условиях повышенного внимания к комплаенсу, внедрение доказательного подхода к бизнес-анализу особенно актуально. Это позволит не только соответствовать требованиям регуляторов, но и оптимизировать операционные расходы.
О компании Eastnets
Eastnets – глобальный поставщик решений для комплаенса и платежей в финансовом секторе. За 35 лет работы компания помогла более 800 финансовым учреждениям, включая 11 из топ-50 банков мира, эффективно управлять рисками через скрининг, мониторинг и анализ данных.
