В современном мире финансовые преступления ежегодно наносят ущерб мировой экономике на сумму более 6 триллионов долларов США. Традиционные методы мониторинга уже не справляются с растущей изощренностью преступников. Как же современные технологии могут помочь в борьбе с финансовыми махинациями?
Ограничения традиционных систем мониторинга
Банки обычно полагаются на профиль клиента и историю транзакций для оценки рисков. Однако хранение данных в виде таблиц реляционных баз данных существенно затрудняет выявление связей между участниками финансовых операций. Это приводит к трем основным проблемам:
• Высокий процент ложных срабатываний
• Пропуск реальных нарушений
• Значительные операционные издержки
Анализ связей как решение
Анализ связей, основанный на теории графов, позволяет визуализировать и исследовать отношения между различными участниками финансовых операций. Этот метод помогает обнаруживать скрытые связи и выявлять ключевых игроков в преступных сетях.
Интеграция ИИ и анализа связей
Искусственный интеллект существенно усиливает возможности анализа связей. ИИ может выявлять аномалии в данных, анализировать необычные транзакции и находить подозрительные кластеры в сетях связей. Компания Eastnets, специализирующаяся на решениях для финансовой безопасности, уже использует эти технологии в своем продукте SafeWatch AML.
Влияние на российский рынок
Для российского финансового сектора внедрение подобных технологий особенно актуально в свете ужесточения международного контроля за финансовыми потоками. Российские банки могут использовать эти инструменты для повышения эффективности своих систем противодействия отмыванию денег и соответствия международным стандартам.
О компании Eastnets
Eastnets – международная компания, специализирующаяся на решениях для финансовой безопасности и соответствия требованиям регуляторов. Компания работает с 1984 года и обслуживает более 750 финансовых институтов по всему миру.
В заключение стоит отметить, что комбинация анализа связей и искусственного интеллекта представляет собой мощный инструмент в борьбе с финансовыми преступлениями, позволяющий финансовым учреждениям эффективнее выявлять и предотвращать незаконную деятельность.
